О чём законопроект
Госдума обсуждает инициативу, обязывающую Центробанк передавать Федеральной налоговой службе данные о переводах через Систему быстрых платежей (СБП).
В зоне риска — переводы на сумму более 2,4 млн рублей в год. Такие операции могут автоматически привлекать внимание налоговых органов.
Как ФНС контролирует переводы сейчас
- Анализ банковских выписок и налоговой отчётности.
- Сверка поступлений с задекларированными доходами налогоплательщика.
- Запросы к банкам и выборочные проверки по подозрительным операциям.
- Назначение камеральных или выездных проверок при расхождениях и сомнительных переводах.
До принятия закона передача сведений из ЦБ в ФНС не осуществляется в автоматическом режиме — налоговики применяют существующие инструменты контроля. Принятие инициативы может сделать мониторинг переводов более системным и масштабным.
Иллюстрация: Система быстрых платежей
Простая пометка в комментарии к переводу вряд ли защитит от вопросов налоговой, если суммы и источники не соответствуют задекларированным доходам.
