В конце марта в Государственную думу внесён законопроект, предусматривающий расширение доступа Федеральной налоговой службы к данным, которые хранит Банк России. Цель — быстрее и точнее выявлять случаи неформальной предпринимательской деятельности.
Речь идёт о возможности получать сведения о транзакциях и операциях граждан, которые могут указывать на скрытый бизнес: регулярные поступления, большое количество переводов от разных контрагентов и другие аномалии.
Возможные «маркеры» активности
- частые регулярные поступления на личные счета от разных физических лиц;
- систематические переводы одинаковых или схожих сумм по расписанию;
- использование личных банковских карт и электронных кошельков для расчётов с клиентами;
- несоответствие объёма операций задекларированным доходам;
- частые поступления от большого числа нерегулярных контрагентов.
В законопроекте также указано, что могут быть сделаны исключения для переводов внутри семьи, чтобы не затрагивать бытовые расчёты между родственниками.
Если документ будет принят, у налоговых органов появится формальный механизм доступа к банковским данным для анализа подозрительных схем. Стороны дискуссии отмечают необходимость баланса между эффективностью налогового контроля и защитой прав частных лиц.
