Что предлагают регуляторы
Российские власти планируют лишить анонимности расчёты в криптовалюте и поставить их под более жёсткий контроль — соответствующие нормы включены в законопроект о либерализации крипторынка, который намерены принять до 1 июля, сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Обязательная идентификация и делегирование банкам
Для всех участников крипторынка введут антиотмывочную систему регулирования. В первую очередь это касается идентификации клиентов (KYC): потребуется устанавливать сведения о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Новые участники будут обязаны проводить полную идентификацию, а действующим клиентам при выходе на крипторынок потребуется «доидентификация». Цифровые депозитарии и обменники смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Контроль операций и пороговые уведомления
Будет введена система обязательного мониторинга операций: определены пять типов операций с цифровой валютой и цифровыми правами, подлежащих контролю, с порогом уведомления — от одного миллиона рублей. Это направлено на контроль наиболее крупных транзакций, а не на тотальный мониторинг.
Аналогично банкам, цифровые депозитарии смогут отказывать в заключении договора цифрового счёта или в предоставлении доступа к идентификатору, если есть подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма со стороны клиента.
Также предусматривается правило сопровождения переводов (travel rule): депозитарии обязаны передавать информацию как об отправителе цифровой валюты, так и о получателе. Банку России поручено предоставлять депозитариям оценки рисков клиентов — на основе этих данных депозитарии должны будут применять ограничительные меры в отношении высокорисковых контрагентов.
Почему это важно
Такие требования формулирует FATF — международная группа по борьбе с отмыванием денег. Если при следующей оценке в 2028 году страна не выполнит эти рекомендации, это может привести к включению в серые или чёрные списки и усилению изоляции от мировой финансовой системы.
